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Insurance Retirement Core

Within the range of life insurance solutions, SysOne has Insurance Retirement Core™, a platform that allows insurers to efficiently and flexibly manage and control the entire life cycle of the contributions of their clients’ capitalized funds through established rules that are aligned with business requirements and regulatory compliance. Insurance Retirement Core™ has the ability to support all Retirement insurance plans both Individual and Collective, and can also customize each of them to maximize the satisfaction and loyalty of the customer/investor. Thanks to this solution, insurance companies will be able to streamline key business procedures such as the adhesion of new

clients, migration of plans, flexible product configuration, financial adjustments, impact analysis, return on investment, among others. The solution employs a service-oriented architecture that has multiple layers or levels. In the first instance, all functionalities are available as web services, which is why, when carrying out a deployment, the use of services is included in real time and asynchronously, together with an optimal integration based on files. All the services that the platform uses are documented and suitable for its implementation.


The annuities supported by the platform are:

  • According to earnings: Fixed annuities, variable annuities, mixed annuities.
  • According to the availability to make use of the capital: Deferred annuity, immediate annuity, annuity.
  • According to the manner of acquisition: Variable annuities, deferred annuities, immediate annuities.

Features

Integral solution It supports all Individual and / or Collective Retirement Insurance plans, managing multiple types of plans, sizes and regulatory aspects.
100% web NWeb browsing with accessibility from any device.
Secure investment Delivery of source codes. Payment by project milestone and technical support contract.
Regulatory compliance Easy configuration to adapt to regulatory changes.
Multi-currency Possibility of capitalizing the investment funds in multiple currencies such as dollar or pesos.
Mass Payroll Management Solid structure for the management, processing and massive import of payroll.
Services layer Immediate interconnection with pre-existing systems and orchestration of services through API REST.
Self-management Online access to each user’s account. In the case of producers, they will be able to manage the activities of their client portfolio and new business opportunities.

Benefits

Integration Use of a modern architecture that enables integration with any existing system or technology in the insurance company, reducing operating costs.
Flexible product configuration Possibility to customize the offer of plans, specific characteristics of the business through rules, user management, etc.
Use of rules as services Data structure based on a centralized and documented repository of rules, ready for consumption by all involved.
Decrease in operating costs Thanks to the streamlining and automation for the management of key processes.
Management and monitoring of contributions / deposits Possibility of increasing or decreasing the premium to pay, making extraordinary contributions, sending alerts of upcoming contributions to expire, fraud detection plan, among others.
Omnichannel Front End Interface with the customized end user, built completely to measure.
Direct Processing (Straight-through) Model that makes it possible to achieve automation in the management of processes, from the offer through customer service, to solid auditing and control capabilities.

Functionality

Configuraciones generales
Configuración Preliminar
  • Configuración técnica
  • Disponibilidad
  • Hardware
  • Ambientes
  • Servidores
  • Canales
  • Interfaces
  • Conf. de procesos
Setup Infraestructura
  • Setup de toda la plataforma
  • Base de datos
  • Contenedores web
  • Informativo
  • Conf. de seguridad
Configuración SSN
  • Aprobación entes reguladores
  • Número de proveído aprobatorio
  • Nombre del Plan
  • Producto
Configuración ISB
  • Motor BPM
  • Motor de Reglas
  • Motor de Servicios
Configuración Producto
  • Ramo
  • Sub Ramo
  • Tipo de producto
    • Cerrado o paquete
    • Abierto
    • Híbrido
  • Riesgos
    • Categorías
    • Zonas de riesgo
    • Actividades
  • Coberturas
    • Tipos
    • Grupos
    • Límites (Sumas aseguradoras, edades, franquicias, etc)
    • Coberturas propiamente dichas
    • Planes de coberturas
  • Tasas de riesgo
  • Tasas e Impuestos
  • Versionado de Tasas
  • Tablas relacionales
  • Claúsulas y textos
  • Cálculo del Premio
    • Cálculo ascendente
    • Cálculo descendente
    • Variable teórica de ajuste
Personas (Party Services)
Vista 360°
  • Datos Generales
    • Datos Personales
    • Identificaciones
    • Datos de contacto
    • Domicilios
    • Valoración
    • Estado
    • Preferencias de pago
  • Mapa de relaciones
  • Mapa de segmentos
  • Condiciones fiscales
  • Medio de pago
  • Notas
  • Datos económicos
  • vCard (Tarjeta ID)
  • Versionado de personas
  • Correspondencia
    • Mensajes
    • Alertas
    • Cartas programadas
Administración de personas
  • Alta y tipo de persona
    • Física o natural
    • Jurídica
  • Condición Fiscal
    • Consumidor Final
    • Monotributista
    • Responsable Inscripto
    • No responsable
    • Exento
    • Otros
  • Segmentación
  • Relaciones
  • Historial
  • Roles sobre las pólizas
    • Tomador
    • Asegurador
    • Beneficiario
  • Scoring
  • Valoración y calificación de personas
  • Datos nominales
  • Interfaces
    • Importación
    • Exportación
    • Sincronización
  • Versionado de datos
  • Logs de interacciones
  • Mapas de riesgos
  • Gestión de oportunidades
  • Cotizaciones
Gestión masiva de personas (nóminas)
  • Manejo de nóminas
  • Gestión automática de validaciones
  • Carga masiva de nóminas
  • Validación de nóminas
  • Bloqueo de nóminas
  • Inclusión de personas
  • Exclusión de personas
Archivos digitales
  • Gestión archivos digitales de personas
  • Digitalización de documentos
  • Asociación a base de datos documental
Intermediarios
  • Gestión de intermediarios
  • Gestión de agentes institorios
  • Asociación a base de datos documental
  • Estructuras comerciales
    • Agencia
    • Ejecutivo de Cuentas
    • Brokers u organizadores
    • Intermediarios, Corredores o productores
    • Agentes Institorios
    • Vendedores propios (Intermediarios)
    • Vendedores del Intermediario
  • Alta/ baja de Estructuras Comerciales en runtime
  • Búsqueda de estructuras comerciales
  • Roles
  • Personas asociadas
  • Control performance del intermediario
  • Asociación de intermediarios y roles a estructuras
Comisiones
  • Gestión de contratos
  • Definición de metas/objetivos
  • Configuración de comisiones
    • Por cobranza
    • Por ventas
    • Sobre Primas
    • Sobre Premios
    • Sobre Primas y Siniestros
    • Otros
  • Cálculo de comisiones
    • Sobre Prima actuarial
    • Prima técnica
    • Prima comercial
    • Sub Totales de prima
    • Premio
    • Otros
  • Control Comisiones generadas
  • Gestión comisiones extraordinarias
Liquidaciones
  • Gestión de liquidaciones
  • Control de liquidaciones
  • Asociación comisión / liquidaciones
  • Percepciones
  • Retenciones
  • Estado de liquidación según workflow
Suscripción
Cotización
  • Modalidad
    • Online
    • Off line
  • A través de dispositivos móviles
  • Nuevas cotizaciones
    • Datos generales
    • Ramo
    • Sub Ramo
    • Selección de Plan / Cobertura
    • Datos Tomador
    • Datos Asegurado
    • Datos del Riesgo
    • Datos obligatorios
  • Cotizaciones pendientes
  • Cotizaciones efectuadas
  • Autorización de cotizaciones
  • Devolución de cotizaciones
  • Propuestas personalizadas
  • Versionado de cotizaciones
  • Seguimiento
  • Vencimiento de cotizaciones realizadas
  • Notificaciones cotizaciones a vencer
  • Ajustes manuales
  • Reglas de cálculo
  • Desarrollo de Prima /Premio
  • Estadísticas e Informes
    • Informes de avances de negocios
    • Reportes de cada cotización
    • Seguimiento mediante BPM
    • Revisión de cotizaciones
    • Estadísticas de negocios por sección, subsección, etc
  • Integración cotizador con otros canales
  • Pasajes a Emisión
Solicitud y Emisión
  • Gestión de Suscripción
    • Gestión del riesgo
    • Límites y revisiones
    • Gestión de nóminas
    • Alta masiva de nóminas
    • Pautas de Suscripción
    • Reglas automáticas
    • Aprobaciones / Rechazos
    • Comentarios
    • Historial de pólizas
    • Beneficiarios de la póliza
    • Movimientos de la póliza
    • Datos complementarios
  • Inspecciones y revisiones
    • Revisiones del proceso emisión y suscripción
    • Generación de itinerarios
    • Generación de cuestionarios
    • Manejo de excepciones
    • Integración con inspectores
    • Inspección del Riesgo
    • Informes de inspecciones
    • Informes de sobre prima
    • Recotización por Inspección
  • Gestión de solicitudes masivas
    • Alta masiva de solicitudes
    • Baja masiva de solicitudes
    • Captura de solicitudes de pólizas
    • Validaciones de datos
    • Validaciones de paquetes
  • Emisión
    • Procesamiento de pólizas
    • Número de operación
    • Envío de póliza
    • Póliza Electrónica (PE)
    • Envío PE
    • Despacho de póliza
Pólizas (Policy Services)
Gestión de Pólizas
  • Administración de Pólizas
    • Generación documentos asociados
    • Generación plan de pagos
    • Confirmación de tipos de pagos
    • Integración medios de pagos electrónicos
    • Integración entidades recaudadoras
    • Notificación de emisiones mediante reglas
    • Asignación responsables de pólizas
  • Emisión y conversión de solicitudes en pólizas
  • Aprobación de emisiones
  • Generación de comisiones a intermediarios
  • Empleo de reglas del negocio
  • Historial de pólizas
  • Gestión de coberturas
  • Mapa de movimiento de pólizas
  • Financiamiento
Póliza Electrónica
  • Generación de Póliza electrónica (PE)
  • Confirmación de recepción de pólizas
  • Notificación SSN mediante Web Services
  • Firma y cifrado de archivos PDF para PE
  • Impresión de PE
  • Generación de recibos para su distribución física
Mantenimiento de Pólizas
Gestión Mantenimiento de Pólizas
  • Consultas generales
  • Valores económicos de pólizas
  • Valores impositivos de pólizas
  • Stop debit
  • Traspaso de fondos
  • Devoluciones de prima
  • Ingreso de aportes
  • Integración contable
Renovaciones
  • Individuales
  • Mapa de cartera
  • Avisos
  • Cambio de condiciones
Reclamos e Incidentes
  • Generación reclamos de pólizas
  • Seguimiento de reclamos
  • Integración con CRM
  • Asignación incidentes oficiales
Facturación
  • Procesos de facturación mensual
  • Cálculo de Cartera a Facturar
  • Cálculo de Premio a Facturar
  • Envío de facturaciones
  • Notificaciones de facturación
  • Procesos batch automáticos
  • Procesos batch manuales
  • Generación de recibos
  • Generación de cupones de pago
  • Servicios SDK para cupones generados
  • Planes de pago
  • Cuadratura y revisión por canal y tipo de póliza
  • Sistema de transferencia de archivos para el ERP
  • Estado de cuenta
  • Financiamientos
  • Impuestos
  • Morosidad
  • Alertas de pólizas impagas
  • Integración con canales de cobranza
  • Generación Información Contable
  • Reportes Deudores por Premio
  • Facturación emitida por canal
  • Estado de la prima de cada póliza
Capitalización
Gestión general de capitalización
  • Inversion
  • Ahorro
  • Compra venta de fondos
  • Gestión índices de rendimientos
  • Gestión tasas de transferencia
  • Gestión conversiones de monedas
  • Cuotaparte
  • Simulador de capitalización
  • Simulador de cálculo de reservas
  • Proyecciones
  • Versionado de proyecciones
  • Reportes de resultados para análisis actuarial
Motor y reglas
  • Reglas de procesos
  • Cálculo costo de seguro
  • Capitalización de fondos
  • Distribución de fondos
  • Procesos de cierre diario, mensual, balances
  • Generación de cupones de pago
  • Transferencia de fondos
  • Cálculo de ajustes
Anualidades
Tipos de Anualidades
  • Según la obtención de ganancias
    • Anualidades Fijas
    • Anualidades Variables
    • Anualidades Mixtas
  • Según la disponibilidad para hacer uso del capital
    • Anualidad Diferida
    • Anualidad Inmediata
    • Renta Vitalicia
  • Según la manera de adquisición
    • Anualidades Variables
    • Anualidades Diferidas
    • Anualidades Inmediatas
  • Simulador complemento jubilatorio
    • Volumen de capital invertido
    • Tasa de retorno de la inversión
    Reclamos y Siniestros
    Administración de siniestros
    • Detalle de Siniestros
      • Tipos de Siniestros
      • Hechos Generadores
      • Espacio temporal
      • Espacio geográfico
      • Daños a Terceros (Personas)
      • Daños a Terceros (Objetos)
    • Ciclo según workflow
    • Gestión cobertura técnica
    • Gestión cobertura financiera
    • Desglose por coberturas
    • Validación de Reservas
    • Generación de rechazos
    • Generación de Reclamos
    • Impresión de cartas documentos
    • Notificación a los actores de un evento
    • Suspensión de términos
    • Generación de acuerdos
    • Modificaciones de Valuación
    • Modificaciones de Reserva
    • Siniestros graciables
    • Siniestros controvertidos
    • Control bienes asegurados
    • Control de tiempos
    Pagos
    • Solicitud de pagos
    • Liquidación de pagos
    • Validación de reserva
    • Reaseguro automático
    Documentos
    • Gestión de documentación electrónica de siniestros
    • Pedido de más información mediante reclamos
    • Clasificación automática de la documentación
    • Permisos para la visualización de documentación
    Fraude y Siniestralidad
    • Patrones de Fraude
    • Análisis de procesos de Fraude
    • Elaboración de Check List
    • Análisis gráficos (dashboard)
    • Reportes varios
    Integración
    • Con Inspecciones médicas
    • Con Inspecciones del Riesgo
    • Con canales y Portales
    Inspecciones
    • Asignación automática de Inspectores
    • Seguimiento del trabajo del inspector
    • Adjunto de documentos
    • Incorporación de notas
    • Adjunto de fotografías
    • Testigos
    • Resultados análisis médicos
    • Reportes de inspectores
    Digitalización Documentos
    Gestión documental
    • Gestión electrónica de documentos
    • Escaneo e indexación de documentos
    • Extracción archivos PDF y conversión a datos indexados
    • Entrada de datos con OCR y campos asistidos
    • OCR en múltiples idiomas
    • Soporte TWAIN & ISIS
    • Salida Excel
    • Salida TxT
    • Exportación a cualquier base de datos compatible (JDBC/ODBC)
    • Múltiples formatos de archivos (PDF, TIFF, JPG, PNG)
    • Conversión a Searchable PDF File
    • Múltiples Salidas (Alfresco, SharePoint, Google Drive)
    Base
    • Clasificación automática de la documentación
    • Permisos de visualización de documentos
    Captura
    • Captura desde múltiples medios
    • Etiquetado de documentos para su seguimiento
    • Separación automática de documentos, PatchCodes, barcodes
    • Lectura de códigos de barra
    Exposición
    • Permisos parametrizados
    Operaciones Masivas
    Carga Masiva
    • Plantillas de validación de carga
    • Reglas
    • Procesamiento de cola de operaciones
    • Remesas
    • Procesamiento de cola de cobro
    • Arqueo
    • Exportación
    • Exportación de resultados de lote
    • Exportación de datos
    Plantillas
    • Gestión de plantillas por producto
    • Obligatoriedad de campos
    • Tipos de campos
    • Unicidad de campos
    Supervisor
    • Monitor de tareas batch tiempo real
    • Monitor histórico de tareas batch
    • Control de cluster de servidores
    • Control de jobs recurrentes
    • Control de colas
    • Programación de tareas
    • Jobs fallados
    • Jobs exitosos
    • Jobs eliminados
    Endosos Masivos
    • Baja masiva
    • Inclusión masiva
    • Exclusión masiva
    Inteligencia Negocio BI
    Estadística
    • Filtros dinámicos
    • Cuadros de mando personalizables
    • Filtros combinados
    • Tiempo real
    Cuadros de Mando
    • Análisis de prima activa
    • Análisis de prima cobrada
    • Siniestralidad
    • Análisis de siniestros
    • Análisis de productores
    • Anulaciones
    • Lealtad
    • Demográficas
    • Rendimiento de fuerza de ventas
    • Métricas clave KPI
    Rescates
    Administración de Rescates
    • Tipos de Rescates
    • Solicitud de rescates
    • Notificación de recepciones
    • Verificación apto para rescates
    • Emisión de órdenes de pago
    • Endosos de pólizas
    • Reglas de cálculo
    • Cálculo de impuestos
    • Proyecciones, pre y post rescates
    • Integración con ERP por rescate
    • Registros de órdenes de pago por rescate
    Procesos
    • Procesos BPMN2 para rescate total
    • Procesos BPMN2 para rescate parcial
    • Reglas de validación
    Reservas
    Administración de Reservas
    • Movimientos
    • Cálculo de Reservas automáticas
    • Cálculo de Reservas matemáticas
    • Informes de control de reservas
    • Validación de Reservas
    • Reportes de Reservas
    • Integración a sistema contable
    Cobranzas
    Cobranzas
    • Generación de Billing Statement
    • Cobranza automática: Generación de interfaces para entidades recaudatorias (bancos,tarjeta de crédito, otros)
    • Cobranza manual
    • Cobranza mediante pre-liquidaciones de intermediarios
    • Imputación de movimientos contables
    • Notificación de no pago
    • Generación endosos por baja o no cobranza
    • Mapeo de archivos para medios de cobranza
    • Gestión de aportes extraordinarios por diferentes medios de cobranza
    • Cuadratura con el ERP
    • Reportes de cobranza por canal de recaudación
    • Reportes de pólizas no cobradas
    • Reportes de pólizas sin movimientos de cobranza
    Préstamos
    Administración de Préstamos
    • Gestión de préstamos
    • Identificación de póliza para generación de préstamos
    • Generación y persistencia de préstamos
    • Determinación de reglas para préstamos
    • Solicitud de préstamo
    • Políticas de otorgamiento
    • Scoring de clientes
    • Notificación de recepciones
    • Verificación apto para préstamos
    • Generación de planes de pago
    • Cálculo de intereses
    • Cobranza cuota mensual
    • Refinanciación
    • Cancelación de préstamo
    Reaseguro/Coaseguro
    Configuración de Contratos
    • Reaseguros Proporcionales
      • De Cuota Parte o Participación pura
      • De Excedente o Sumas
      • Mixto
    • Reaseguros NO Proporcionales
      • Excess Loss (Exceso de Pérdida)
      • Stop Loss (Exceso de siniestralidad)
    • Reaseguros NO Proporcionales
    Gestión de Contratos
    • Condiciones acuerdo Aseguradora/Reaseguradora
    • Responsabilidades de participantes
    • Reglas de definición
    • Cesiones de Primas
    • Cesiones de Siniestros
    • Vinculación pólizas con contratos
    • Configuración límites de cúmulos por cobertura
    • Configuración de tasas y coberturas
    Liquidación de Contratos
    • Control liquidaciones de reaseguro
    • Control de Estado de liquidación
    • Liquidación a participantes
    Reportes
    • Bordereaux de primas
    • Bordereaux de siniestros
    • Clearing de valores
    Coaseguro
    • Cedido
    • Aceptado
    Tableros de Control
    Reportes
    • Reportes de gestión
    • Siniestros por intermediarios
    • Sanidad de cartera
    • Control de presupuestos
    • Mapa de riesgo
    • Reportes regulatorios
    • Bloqueos
    • Políticas de contraseñas
    • Gestión de roles
    • Permisos
    • Acciones
    Dashboard
    • Generación de tableros de control
    • Información de cartera de clientes
    • Información de productos
    • Información de segmentos
    • Toma de decisiones estratégicas
    • Información para campañas de MKT
    Contabilidad
    Módulo Contabilidad
    • Informes regulatorios Superintendencia de Seguros (Balance SINESUP, Estado inversión corrientes)
    • Contabilidad integrada con Oficina Virtual
    • Asientos Manuales
    • Cierres automáticos
    • Creación de períodos parciales
    • Control Centro de Costos
    • Ajuste por inflación
    • Contabilidad bimonetaria
    Módulo Cuentas a Pagar
    • ABM Proveedores
    • ABM Productores
    • Carga de comprobantes
    • Emisión de pagos
    • Retenciones automáticas.
    • Worflow de autorización de comprobantes
    • Cuentas corrientes productores
    • Cuentas corrientes proveedores
    • Reportes relacionas a siniestros
    • Reporte asociados a asegurados
    Módulo Tesorería
    • ABM Cuentas bancarias
    • Conciliaciones bancarias (semi-automática)
    • Control de Valores
    • Estado de Valores
    • Posiciones bancarias
    • Fondo fijos
    • Rendición de gastos
    • Tarjetas de crédito
    Módulo Cuentas por Pagar
    • Emisión de facturas de ventas
    • Cuenta corriente clientes
    Módulo de Inversiones
    • Administración de Inversiones corrientes (Plazos fijos, Títulos, Valores)
    • Reportes de inversiones para SINENSUP
    Módulo Bienes de uso
    • ABM de Bienes de uso
    • Amortizaciones
    • Informes de Inventario
    Módulo AFIP
    • Creación de archivo TxT para importación en AFIP y demás organismos de recaudación
    Taller de Producto
    Administración de productos
    • Gestión del ciclo vida
    • Versiones
    • Control de cambios
    • Codificación
    • Formulario dinámico
    • Definición de coberturas
    • Documentos del producto
    • Formulario dinámico de cobertura
    • Dependencias
    • Incompatibilidades
    • Recargos y descuentos
    • Intereses
    • Ramos maestros
    • Coberturas maestras
    • Expresión de asegurabilidad por cobertura
    • Exigibles
    • Autorizaciones
    Simulador actuarial de productos
    • Configuración simulada
    • Parámetros de entrada
    • Conmutados
    • Resultados
    Bussiness Rules Engine (BRE)
    • Parametrizaciones a medida
    • Variables actuariales
    • Expresiones matemáticas
    • Operadores lógicos
    • Condiciones
    Workflow Designer
    • Diseñador web drag&drop
    • Gestión por ramo/producto
    • Edición de estados
    • Edición de transiciones
    • Permisos
    • Transiciones condicionales
    Workflow Engine
    • Traza secuencial y no secuencial
    • Visor de estado en proceso
    • Opciones por estado
    • Acciones por transición
    • Correos por transición
    • SLA
    Tablas
    • Gestión de tablas de conmutados
    • Gestión de tablas de valores
    • Importación
    • Ingreso manual
    Configuradores
    • Variables de instancia
    • Tags
    • Limites
    • Catálogos
    Auxiliares
    Alarmas
    • Condiciones configurables
    • Acciones por comando
    • Notificaciones
    Línea de comandos
    • Interfaz API
    • SDK
    • Comandos de búsqueda
    • Comandos de consulta
    • Comandos de creación
    • Comandos de edición
    Motor de búsqueda
    • Pólizas
    • Siniestros
    • Reclamos
    • Personas
    • Endosos
    • Contactos
    • Caja
    • Comandos
    • Filtros guardables
    • Shortcut teclado
    Seguridad
    • Gestión de usuarios
    • Bloqueos
    • Políticas de contraseñas
    • Gestión de roles
    • Permisos
    • Acciones
    Auditoría de accesos
    • Registro de IP
    • Navegadores
    • Hilo
    • Ruta accedida
    Auditoría de procesos
    • Monitor de transiciones
    • Cumplimiento

    Architecture

    Insurance Retirement Core™ architecture combines a focused processes and services designed to scale (SOA) with application integration and service partners approach. The platform supports both modules can be implemented with Open Source tools as container owners, obtaining a high availability environment.

    Presentation layer

    100 % Web, supports multiple devices. It is not necessary to realize discharges to be able to use the system, it is enough to have only the direction URL.

    Services layer

    It is service-oriented (SOA), based on REST API. HTTP services can be consumed by a wide range of clients including web browsers, mobile, other systems or tablets.

    Each process and resource data is exposed through an HTTP service enabling communication and integration between various current or future devices.

    Process layer

    The platform has an extended BPM (BPMN 2.0) with ability to solve RunTime time domain objects (insurance business). These objects can potentially be mapped to the data layer (relational database, partner service, etc).

    This extension of the BPM generates an added value that gives simplicity and ease of reading process. Thus the processes have the ability to understand the business model with their corresponding objects in a natural way, avoiding technical actions within the process.

    The process layer also has the ability to execute business rules thanks to embedded rules engine.

    Business logic layer

    It maintains business rules, constantly updating.

    Base layer and data access

    The data access layer provides a separation of code by its function. This approach provides flexibility to change the data persistence mechanism in the desired time.