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Insurance Core

Insurance Core™ es el resultado de sumar la experiencia de SysOne en el mercado de seguros y combinarlo con la innovación tecnológica reflejada en todas nuestras aplicaciones. Es una plataforma web y modular que administra todas las operaciones de las compañías de seguros, que permite reemplazar el sistema core y transformar su negocio, ó comenzar a operar desde el inicio, acompañándolo en el crecimiento. Insurance Core™ diseña, controla y optimiza todos los flujos de trabajo de la compañía, maximiza la capacidad de flexibilidad y visibilidad operativa. Maneja todas las líneas de negocio, de personas y patrimoniales, vida individual y colectiva, con un taller de productos para el diseño y gestión del ciclo de vida del producto.

Permite adaptarse de manera rápida a los cambios regulatorios o estratégicos y lanzar al mercado un producto sin dependencia del departamento de IT. También ofrece facilidades para la gestión masiva de certificados y microseguros permitiéndole aumentar el volúmen de su cartera y reducir los gastos operativos. Insurance Core™ está programado sobre una capa de servicio exponiendo toda la funcionalidad a través de servicios web API, lo cual le permite consumirlos con facilidad desde otros sistemas y orquestarlos implementando una arquitectura SOA (Service Oriented Architecture), logrando así un escenario omnicanal.


Características

100% web Navegación web con accesibilidad desde cualquier dispositivo.
Integración Compatibilidad con todas las tecnologías existentes en la compañía, así como también servicios web.
Inversión segura Entrega de los códigos de fuente. Pago por hito del proyecto y contrato de soporte técnico.
Escalabilidad Utilización de un esquema 100% stateless, lo que permite adicionar y remover nodos de la granja de servidores de forma completamente horizontal, pudiéndose aumentar la base de clientes sin altos costos, de manera sencilla y transparente.
Contabilidad Automatización y configuración de los movimientos contables de la compañía.
BPM Workflow integrado que otorga flexibilidad y control sobre los procesos de negocio definidos por la aseguradora.
Tiempos de respuesta definidos Garantia de tiempos de respuestas contractualmente, dependiendo de la criticidad del requerimiento.
Capa de servicio Interconexión inmediata con otros sistemas y orquestación de servicios mediante API REST.
Operaciones masivas Gestión e importación masiva del ciclo completo de vida de pólizas.

Beneficios

Lanzamiento de productos innovadores Posibilidad de configurar el comportamiento de los productos a tráves de un motor de reglas, de forma sencilla y rápida.
Automatización de los procesos de la compañía Administración de todo el ciclo de vida de una póliza dentro de un entorno rápido y amigable.
Acceso al sistema sólo con conexión a internet Control del acceso para asegurados, colaboradores, sucursales, de forma centralizada con solamente un navegador web y desde cualquier dispositivo.
Cumplimiento regulatorio Fácil configuraciónpara adaptarse a los cambios regulatorios.
Diseño y control del nivel de servicio de la aseguradora Envío de alertas ante cualquier tipo de evento. El asegurado estará informado en tiempo real del estado de su proceso.
Transferencia tecnológica Para que al área técnica de la compañía adquiera los conocimientos necesarios para tener el control operativo y de mantenimiento.
Web service API Permite la integración con otros sistemas y está orientado a servicios SOA. Facilita la gobernanza de datos exigida por regulación.
Front End Omnicanal Interfaz con el usuario final personalizada, construída completamente a medida, donde se implementa los elementos visuales y de interacción en los distintos canales soportados como web responsive, mobile apps, redes sociales, SMS, etc).

Funcionalidad

Configuraciones generales
Configuración Preliminar
  • Configuración técnica
  • Disponibilidad
  • Hardware
  • Ambientes
  • Servidores
  • Canales
  • Interfaces
  • Conf. de procesos
Setup Infraestructura
  • Setup de toda la plataforma
  • Base de datos
  • Contenedores web
  • Informativo
  • Conf. de seguridad
Configuración SSN
  • Aprobación entes reguladores
  • Número de proveído aprobatorio
  • Nombre del Plan
  • Producto
Configuración ISB
  • Motor BPM
  • Motor de Reglas
  • Motor de Servicios
Configuración Producto
  • Ramo
  • Sub Ramo
  • Tipo de producto
    • Cerrado o paquete
    • Abierto
    • Híbrido
  • Riesgos
    • Categorías
    • Zonas de riesgo
    • Actividades
  • Coberturas
    • Tipos
    • Grupos
    • Límites (Sumas aseguradoras, edades, franquicias, etc)
    • Coberturas propiamente dichas
    • Planes de coberturas
  • Tasas de riesgo
  • Tasas e Impuestos
  • Versionado de Tasas
  • Tablas relacionales
  • Claúsulas y textos
  • Cálculo del Premio
    • Cálculo ascendente
    • Cálculo descendente
    • Variable teórica de ajuste
Personas (Party Services)
Vista 360°
  • Datos Generales
    • Datos Personales
    • Identificaciones
    • Datos de contacto
    • Domicilios
    • Valoración
    • Estado
    • Preferencias de pago
  • Mapa de relaciones
  • Mapa de segmentos
  • Condiciones fiscales
  • Medio de pago
  • Notas
  • Datos económicos
  • vCard (Tarjeta ID)
  • Versionado de personas
  • Correspondencia
    • Mensajes
    • Alertas
    • Cartas programadas
Administración de personas
  • Alta y tipo de persona
    • Física o natural
    • Jurídica
  • Condición Fiscal
    • Consumidor Final
    • Monotributista
    • Responsable Inscripto
    • No responsable
    • Exento
    • Otros
  • Segmentación
  • Relaciones
  • Historial
  • Roles sobre las pólizas
    • Tomador
    • Asegurador
    • Beneficiario
  • Scoring
  • Valoración y calificación de personas
  • Datos nominales
  • Interfaces
    • Importación
    • Exportación
    • Sincronización
  • Versionado de datos
  • Logs de interacciones
  • Mapas de riesgos
  • Gestión de oportunidades
  • Cotizaciones
Gestión masiva de personas (nóminas)
  • Manejo de nóminas
  • Gestión automática de validaciones
  • Carga masiva de nóminas
  • Validación de nóminas
  • Bloqueo de nóminas
  • Inclusión de personas
  • Exclusión de personas
Archivos digitales
  • Gestión archivos digitales de personas
  • Digitalización de documentos
  • Asociación a base de datos documental
Intermediarios
  • Gestión de intermediarios
  • Gestión de agentes institorios
  • Asociación a base de datos documental
  • Estructuras comerciales
    • Agencia
    • Ejecutivo de Cuentas
    • Brokers u organizadores
    • Intermediarios, Corredores o productores
    • Agentes Institorios
    • Vendedores propios (Intermediarios)
    • Vendedores del Intermediario
  • Alta/ baja de Estructuras Comerciales en runtime
  • Búsqueda de estructuras comerciales
  • Roles
  • Personas asociadas
  • Control performance del intermediario
  • Asociación de intermediarios y roles a estructuras
Comisiones
  • Gestión de contratos
  • Definición de metas/objetivos
  • Configuración de comisiones
    • Por cobranza
    • Por ventas
    • Sobre Primas
    • Sobre Premios
    • Sobre Primas y Siniestros
    • Otros
  • Cálculo de comisiones
    • Sobre Prima actuarial
    • Prima técnica
    • Prima comercial
    • Sub Totales de prima
    • Premio
    • Otros
  • Control Comisiones generadas
  • Gestión comisiones extraordinarias
Liquidaciones
  • Gestión de liquidaciones
  • Control de liquidaciones
  • Asociación comisión / liquidaciones
  • Percepciones
  • Retenciones
  • Estado de liquidación según workflow
Suscripción
Cotización
  • Modalidad
    • Online
    • Off line
  • A través de dispositivos móviles
  • Nuevas cotizaciones
    • Datos generales
    • Ramo
    • Sub Ramo
    • Selección de Plan / Cobertura
    • Datos Tomador
    • Datos Asegurado
    • Datos del Riesgo
    • Datos obligatorios
  • Cotizaciones pendientes
  • Cotizaciones efectuadas
  • Autorización de cotizaciones
  • Devolución de cotizaciones
  • Propuestas personalizadas
  • Versionado de cotizaciones
  • Seguimiento
  • Vencimiento de cotizaciones realizadas
  • Notificaciones cotizaciones a vencer
  • Ajustes manuales
  • Reglas de cálculo
  • Desarrollo de Prima /Premio
  • Estadísticas e Informes
    • Informes de avances de negocios
    • Reportes de cada cotización
    • Seguimiento mediante BPM
    • Revisión de cotizaciones
    • Estadísticas de negocios por sección, subsección, etc
  • Integración cotizador con otros canales
  • Pasajes a Emisión
Solicitud y Emisión
  • Gestión de Suscripción
    • Gestión del riesgo
    • Límites y revisiones
    • Gestión de nóminas
    • Alta masiva de nóminas
    • Pautas de Suscripción
    • Reglas automáticas
    • Aprobaciones / Rechazos
    • Comentarios
    • Historial de pólizas
    • Beneficiarios de la póliza
    • Movimientos de la póliza
    • Datos complementarios
  • Inspecciones y revisiones
    • Revisiones del proceso emisión y suscripción
    • Generación de itinerarios
    • Generación de cuestionarios
    • Manejo de excepciones
    • Integración con inspectores
    • Inspección del Riesgo
    • Informes de inspecciones
    • Informes de sobre prima
    • Recotización por Inspección
  • Gestión de solicitudes masivas
    • Alta masiva de solicitudes
    • Baja masiva de solicitudes
    • Captura de solicitudes de pólizas
    • Validaciones de datos
    • Validaciones de paquetes
  • Emisión
    • Procesamiento de pólizas
    • Número de operación
    • Envío de póliza
    • Póliza Electrónica (PE)
    • Envío PE
    • Despacho de póliza
Pólizas (Policy Services)
Gestión de Pólizas
  • Administración de Pólizas
    • Generación documentos asociados
    • Generación plan de pagos
    • Confirmación de tipos de pagos
    • Integración medios de pagos electrónicos
    • Integración entidades recaudadoras
    • Notificación de emisiones mediante reglas
    • Asignación responsables de pólizas
  • Emisión y conversión de solicitudes en pólizas
  • Aprobación de emisiones
  • Generación de comisiones a intermediarios
  • Empleo de reglas del negocio
  • Historial de pólizas
  • Gestión de coberturas
  • Mapa de movimiento de pólizas
  • Financiamiento
Póliza Electrónica
  • Generación de Póliza electrónica (PE)
  • Confirmación de recepción de pólizas
  • Notificación SSN mediante Web Services
  • Firma y cifrado de archivos PDF para PE
  • Impresión de PE
  • Generación de recibos para su distribución física
Mantenimiento de Pólizas
Gestión Mantenimiento de Pólizas
  • Consultas generales
  • Valores económicos de pólizas
  • Valores impositivos de pólizas
  • Stop debit
  • Traspaso de fondos
  • Devoluciones de prima
  • Ingreso de aportes
  • Integración contable
Renovaciones
  • Individuales
  • Mapa de cartera
  • Avisos
  • Cambio de condiciones
Reclamos e Incidentes
  • Generación reclamos de pólizas
  • Seguimiento de reclamos
  • Integración con CRM
  • Asignación incidentes oficiales
Facturación
  • Procesos de facturación mensual
  • Cálculo de Cartera a Facturar
  • Cálculo de Premio a Facturar
  • Envío de facturaciones
  • Notificaciones de facturación
  • Procesos batch automáticos
  • Procesos batch manuales
  • Generación de recibos
  • Generación de cupones de pago
  • Servicios SDK para cupones generados
  • Planes de pago
  • Cuadratura y revisión por canal y tipo de póliza
  • Sistema de transferencia de archivos para el ERP
  • Estado de cuenta
  • Financiamientos
  • Impuestos
  • Morosidad
  • Alertas de pólizas impagas
  • Integración con canales de cobranza
  • Generación Información Contable
  • Reportes Deudores por Premio
  • Facturación emitida por canal
  • Estado de la prima de cada póliza
Reclamos y Siniestros
Administración de siniestros
  • Detalle de Siniestros
    • Tipos de Siniestros
    • Hechos Generadores
    • Espacio temporal
    • Espacio geográfico
    • Daños a Terceros (Personas)
    • Daños a Terceros (Objetos)
  • Ciclo según workflow
  • Gestión cobertura técnica
  • Gestión cobertura financiera
  • Desglose por coberturas
  • Validación de Reservas
  • Generación de rechazos
  • Generación de Reclamos
  • Impresión de cartas documentos
  • Notificación a los actores de un evento
  • Suspensión de términos
  • Generación de acuerdos
  • Modificaciones de Valuación
  • Modificaciones de Reserva
  • Siniestros graciables
  • Siniestros controvertidos
  • Control bienes asegurados
  • Control de tiempos
Pagos
  • Solicitud de pagos
  • Liquidación de pagos
  • Validación de reserva
  • Reaseguro automático
Documentos
  • Gestión de documentación electrónica de siniestros
  • Pedido de más información mediante reclamos
  • Clasificación automática de la documentación
  • Permisos para la visualización de documentación
Fraude y Siniestralidad
  • Patrones de Fraude
  • Análisis de procesos de Fraude
  • Elaboración de Check List
  • Análisis gráficos (dashboard)
  • Reportes varios
Integración
  • Con Inspecciones médicas
  • Con Inspecciones del Riesgo
  • Con canales y Portales
Inspecciones
  • Asignación automática de Inspectores
  • Seguimiento del trabajo del inspector
  • Adjunto de documentos
  • Incorporación de notas
  • Adjunto de fotografías
  • Testigos
  • Resultados análisis médicos
  • Reportes de inspectores
Digitalización Documentos
Gestión documental
  • Gestión electrónica de documentos
  • Escaneo e indexación de documentos
  • Extracción archivos PDF y conversión a datos indexados
  • Entrada de datos con OCR y campos asistidos
  • OCR en múltiples idiomas
  • Soporte TWAIN & ISIS
  • Salida Excel
  • Salida TxT
  • Exportación a cualquier base de datos compatible (JDBC/ODBC)
  • Múltiples formatos de archivos (PDF, TIFF, JPG, PNG)
  • Conversión a Searchable PDF File
  • Múltiples Salidas (Alfresco, SharePoint, Google Drive)
Base
  • Clasificación automática de la documentación
  • Permisos de visualización de documentos
Captura
  • Captura desde múltiples medios
  • Etiquetado de documentos para su seguimiento
  • Separación automática de documentos, PatchCodes, barcodes
  • Lectura de códigos de barra
Exposición
  • Permisos parametrizados
Operaciones Masivas
Carga Masiva
  • Plantillas de validación de carga
  • Reglas
  • Procesamiento de cola de operaciones
  • Remesas
  • Procesamiento de cola de cobro
  • Arqueo
  • Exportación
  • Exportación de resultados de lote
  • Exportación de datos
Plantillas
  • Gestión de plantillas por producto
  • Obligatoriedad de campos
  • Tipos de campos
  • Unicidad de campos
Supervisor
  • Monitor de tareas batch tiempo real
  • Monitor histórico de tareas batch
  • Control de cluster de servidores
  • Control de jobs recurrentes
  • Control de colas
  • Programación de tareas
  • Jobs fallados
  • Jobs exitosos
  • Jobs eliminados
Endosos Masivos
  • Baja masiva
  • Inclusión masiva
  • Exclusión masiva
Inteligencia Negocio BI
Estadística
  • Filtros dinámicos
  • Cuadros de mando personalizables
  • Filtros combinados
  • Tiempo real
Cuadros de Mando
  • Análisis de prima activa
  • Análisis de prima cobrada
  • Siniestralidad
  • Análisis de siniestros
  • Análisis de productores
  • Anulaciones
  • Lealtad
  • Demográficas
  • Rendimiento de fuerza de ventas
  • Métricas clave KPI
Rescates
Administración de Rescates
  • Tipos de Rescates
  • Solicitud de rescates
  • Notificación de recepciones
  • Verificación apto para rescates
  • Emisión de órdenes de pago
  • Endosos de pólizas
  • Reglas de cálculo
  • Cálculo de impuestos
  • Proyecciones, pre y post rescates
  • Integración con ERP por rescate
  • Registros de órdenes de pago por rescate
Procesos
  • Procesos BPMN2 para rescate total
  • Procesos BPMN2 para rescate parcial
  • Reglas de validación
Reservas
Administración de Reservas
  • Movimientos
  • Cálculo de Reservas automáticas
  • Cálculo de Reservas matemáticas
  • Informes de control de reservas
  • Validación de Reservas
  • Reportes de Reservas
  • Integración a sistema contable
Cobranzas
Cobranzas
  • Generación de Billing Statement
  • Cobranza automática: Generación de interfaces para entidades recaudatorias (bancos,tarjeta de crédito, otros)
  • Cobranza manual
  • Cobranza mediante pre-liquidaciones de intermediarios
  • Imputación de movimientos contables
  • Notificación de no pago
  • Generación endosos por baja o no cobranza
  • Mapeo de archivos para medios de cobranza
  • Gestión de aportes extraordinarios por diferentes medios de cobranza
  • Cuadratura con el ERP
  • Reportes de cobranza por canal de recaudación
  • Reportes de pólizas no cobradas
  • Reportes de pólizas sin movimientos de cobranza
Préstamos
Administración de Préstamos
  • Gestión de préstamos
  • Identificación de póliza para generación de préstamos
  • Generación y persistencia de préstamos
  • Determinación de reglas para préstamos
  • Solicitud de préstamo
  • Políticas de otorgamiento
  • Scoring de clientes
  • Notificación de recepciones
  • Verificación apto para préstamos
  • Generación de planes de pago
  • Cálculo de intereses
  • Cobranza cuota mensual
  • Refinanciación
  • Cancelación de préstamo
Reaseguro/Coaseguro
Configuración de Contratos
  • Reaseguros Proporcionales
    • De Cuota Parte o Participación pura
    • De Excedente o Sumas
    • Mixto
  • Reaseguros NO Proporcionales
    • Excess Loss (Exceso de Pérdida)
    • Stop Loss (Exceso de siniestralidad)
  • Reaseguros NO Proporcionales
Gestión de Contratos
  • Condiciones acuerdo Aseguradora/Reaseguradora
  • Responsabilidades de participantes
  • Reglas de definición
  • Cesiones de Primas
  • Cesiones de Siniestros
  • Vinculación pólizas con contratos
  • Configuración límites de cúmulos por cobertura
  • Configuración de tasas y coberturas
Liquidación de Contratos
  • Control liquidaciones de reaseguro
  • Control de Estado de liquidación
  • Liquidación a participantes
Reportes
  • Bordereaux de primas
  • Bordereaux de siniestros
  • Clearing de valores
Coaseguro
  • Cedido
  • Aceptado
Tableros de Control
Reportes
  • Reportes de gestión
  • Siniestros por intermediarios
  • Sanidad de cartera
  • Control de presupuestos
  • Mapa de riesgo
  • Reportes regulatorios
  • Bloqueos
  • Políticas de contraseñas
  • Gestión de roles
  • Permisos
  • Acciones
Dashboard
  • Generación de tableros de control
  • Información de cartera de clientes
  • Información de productos
  • Información de segmentos
  • Toma de decisiones estratégicas
  • Información para campañas de MKT
Contabilidad
Módulo Contabilidad
  • Informes regulatorios Superintendencia de Seguros (Balance SINESUP, Estado inversión corrientes)
  • Contabilidad integrada con Oficina Virtual
  • Asientos Manuales
  • Cierres automáticos
  • Creación de períodos parciales
  • Control Centro de Costos
  • Ajuste por inflación
  • Contabilidad bimonetaria
Módulo Cuentas a Pagar
  • ABM Proveedores
  • ABM Productores
  • Carga de comprobantes
  • Emisión de pagos
  • Retenciones automáticas.
  • Worflow de autorización de comprobantes
  • Cuentas corrientes productores
  • Cuentas corrientes proveedores
  • Reportes relacionas a siniestros
  • Reporte asociados a asegurados
Módulo Tesorería
  • ABM Cuentas bancarias
  • Conciliaciones bancarias (semi-automática)
  • Control de Valores
  • Estado de Valores
  • Posiciones bancarias
  • Fondo fijos
  • Rendición de gastos
  • Tarjetas de crédito
Módulo Cuentas por Pagar
  • Emisión de facturas de ventas
  • Cuenta corriente clientes
Módulo de Inversiones
  • Administración de Inversiones corrientes (Plazos fijos, Títulos, Valores)
  • Reportes de inversiones para SINENSUP
Módulo Bienes de uso
  • ABM de Bienes de uso
  • Amortizaciones
  • Informes de Inventario
Módulo AFIP
  • Creación de archivo TxT para importación en AFIP y demás organismos de recaudación
Taller de Producto
Administración de productos
  • Gestión del ciclo vida
  • Versiones
  • Control de cambios
  • Codificación
  • Formulario dinámico
  • Definición de coberturas
  • Documentos del producto
  • Formulario dinámico de cobertura
  • Dependencias
  • Incompatibilidades
  • Recargos y descuentos
  • Intereses
  • Ramos maestros
  • Coberturas maestras
  • Expresión de asegurabilidad por cobertura
  • Exigibles
  • Autorizaciones
Simulador actuarial de productos
  • Configuración simulada
  • Parámetros de entrada
  • Conmutados
  • Resultados
Bussiness Rules Engine (BRE)
  • Parametrizaciones a medida
  • Variables actuariales
  • Expresiones matemáticas
  • Operadores lógicos
  • Condiciones
Workflow Designer
  • Diseñador web drag&drop
  • Gestión por ramo/producto
  • Edición de estados
  • Edición de transiciones
  • Permisos
  • Transiciones condicionales
Workflow Engine
  • Traza secuencial y no secuencial
  • Visor de estado en proceso
  • Opciones por estado
  • Acciones por transición
  • Correos por transición
  • SLA
Tablas
  • Gestión de tablas de conmutados
  • Gestión de tablas de valores
  • Importación
  • Ingreso manual
Configuradores
  • Variables de instancia
  • Tags
  • Limites
  • Catálogos
Auxiliares
Alarmas
  • Condiciones configurables
  • Acciones por comando
  • Notificaciones
Línea de comandos
  • Interfaz API
  • SDK
  • Comandos de búsqueda
  • Comandos de consulta
  • Comandos de creación
  • Comandos de edición
Motor de búsqueda
  • Pólizas
  • Siniestros
  • Reclamos
  • Personas
  • Endosos
  • Contactos
  • Caja
  • Comandos
  • Filtros guardables
  • Shortcut teclado
Seguridad
  • Gestión de usuarios
  • Bloqueos
  • Políticas de contraseñas
  • Gestión de roles
  • Permisos
  • Acciones
Auditoría de accesos
  • Registro de IP
  • Navegadores
  • Hilo
  • Ruta accedida
Auditoría de procesos
  • Monitor de transiciones
  • Cumplimiento

Arquitectura

La arquitectura de Insurance Core combina un enfoque centrado en procesos diseñado para escalar y servicios (SOA) con integración de aplicaciones y partners de servicio. La plataforma que soporta los módulos puede implementarse tanto con herramientas Open Source como con contenedores propietarios, obteniendo un entorno de alta disponibilidad.

Capa de presentación

100% Web, compatible en múltiples dispositivos. No es necesario realizar descargas para poder usar el sistema, basta solo con tener la dirección URL.

Capa de servicios

Se encuentra orientada a servicios (SOA), basada en API REST. Los servicios HTTP pueden ser consumidos por una amplia gama de clientes incluyendo navegadores web, móviles, otros sistemas o tabletas.

Cada proceso y cada recurso de datos es expuesto mediante un servicio HTTP permitiendo la comunicación e integración entre distintos dispositivos, actuales o futuros.

Capa de procesos

La plataforma cuenta con un BPM extendido (BPMN 2.0) con capacidad de resolver en tiempo de RunTime objetos del dominio (negocio del seguro). Estos objetos podrán estar potencialmente mapeados a la capa de datos (base de datos relacional, partner service, etc).

Esta extensión del BPM genera un valor agregado que le da simplicidad y facilidad de la lectura del proceso. De esta forma los procesos tienen la capacidad de entender el modelo de negocio con sus correspondientes objetos en forma natural, evitando acciones técnicas dentro del proceso.

La capa de procesos posee también la capacidad de ejecución de reglas de negocios gracias al motor de reglas embebido.

Capa de lógica de negocio

Mantiene las reglas de negocio, actualizándose constantemente.

Capa de base y acceso a datos

La capa de accesos a datos brinda una separación del código por su función. Este enfoque brinda flexibilidad para cambiar el mecanismo de persistencia de datos en el tiempo deseado.