Un paso más en la evolución en el alta de clientes – Onboarding Digital
Hablamos de onboarding digital para referirnos al proceso de identificación no presencial que permite a los usuarios darse de alta como nuevos clientes de una manera, totalmente digital.
Aplicado en el mercado de los seguros, evita, además, los desplazamientos de los clientes a las sucursales y tener que completar tediosos formularios en papel. El proceso es sencillo y puede completarse a través de una computadora o de cualquier dispositivo mobile.
Es, por tanto, un sistema revolucionario en el trato con el cliente que permite incrementar su fidelización, a través del diseño de un customer journey atractivo y sencillo. Y, por supuesto, se trata de un modelo de interacción con fuertes implicaciones comerciales por el gran potencial que ofrece a las compañías de seguros, para que incrementen su negocio mediante la implementación de técnicas de venta cruzada (cross-selling) y up-selling.
Pero, además, Onboarding Digital, es un sistema que cumple con las estrictas normativas que regulan el mercado asegurador respecto a la obligación de verificar la identidad del cliente y de prevenir delitos financieros como el fraude, la financiación de actividades delictivas o el blanqueo de capitales.
Con los procesos de Onboarding Digital, las organizaciones, no solo dan forma a un sistema de captación de clientes más acorde con las necesidades del nuevo usuario, sino que garantizan una experiencia omnicanal, a través de una plataforma cross para gestionar todo el proceso de bienvenida, tener una visión 360º del cliente conforme a la dinámica propia de la industria.
Conozca algunas de los beneficios que otorga el Onboarding Digital:
Mejora la experiencia del cliente
La identificación digital en tiempo real permite al cliente potencial obtener un seguro en cuestión de minutos. Poco esfuerzo, poco tiempo y pocos requerimientos se traducen en un mayor índice de satisfacción del cliente.
Aumentar la fidelización de los clientes
Facilitar la entrada 100% digital de nuevos clientes y fomentar la interacción entre ambas partes de manera ágil contribuyen a fidelizar al usuario. Poniéndole las cosas fáciles, el cliente estará más vinculado con su compañía en la contratación de otros productos y servicios.
Externalizar los procesos de identificación
Esta posibilidad libera a su compañía de un tiempo muy valioso para dedicar a otras tareas de mayor valor para la organización.
Reduce el time to market
Frente a los días, o incluso semanas, de espera en los procesos de alta presenciales o semidigitales, el cliente que se identifica a través del onboarding digital puede obtener respuesta en escasos minutos. Se evita el desplazamiento, puede hacerlo desde donde y cuando quiera, en un proceso cómodo y ágil que puede iniciar desde cualquier dispositivo.
Simplifica los procesos y reduce los costes
No solo supone una simplificación en la operativa diaria, sino que agiliza la adaptación frente a cualquier cambio normativo en curso. La reducción de costes que aportan los procesos de onboarding digital es significativa, tanto en recursos materiales como humanos.
Impulsa el crecimiento del negocio
Se eliminan las barreras geográficas al no tener importancia la localización del cliente, este podrá dar de alta determinados servicios en función de las propuestas que reciba de las diferentes entidades financieras, sin importar si se encuentran en su ciudad o en su país de residencia. Esto multiplica por mucho las posibilidades de crecimiento de los bancos, que no ven acotado su radio de acción al ámbito geográfico en el que se encuentren ubicadas.
Campañas de captación más efectivas
Captar nuevos clientes no es tarea sencilla. Atraer a un cliente para que contrate un nuevo producto o servicio requiere, además del esfuerzo considerable en marketing, publicidad, etc. la dedicación de un tiempo extra del que a veces no se dispone. Por eso, es importante que toda la inversión que se haga a estos efectos encuentre un retorno rápido y cuantificable. Con el onboarding digital, se reduce considerablemente la tasa de abandono, dada la sencillez y agilidad inherentes al proceso y facilita controlar los posibles abandonos de clientes potenciales.
Aproximación de las nuevas generaciones a las entidades financieras
Estos no conocen otra forma de darse de alta en un servicio si no es de manera 100% digital y, en cuestión de minutos, ya que están habituados a trabajar con otros servicios donde impera la inmediatez y la sencillez.
Responsabilidad Social Corporativa
Impulsando soluciones de negocio ligadas a la erradicación del papel en las oficinas, o apostando por el uso racional de la tecnología y por el ahorro energético. En este punto, el onboarding digital también será un elemento diferenciador para las entidades que lo utilicen respecto de las que no lo hagan.
En el 2026 se estima que habrá más 100.000 millones de dispositivos conectados por lo que parece obvio que bancos y aseguradoras deban seguir explorando el entorno digital. Facilitar a los clientes un acceso virtual les permitirá aproximarse a las nuevas generaciones, esas que no conciben ya otra forma de relación o contratación que no sea digital. Por lo tanto, además de simplificar los procesos, con la consiguiente reducción de costes que eso implica- y del resto de ventajas que en sí mismo conlleva el Onboarding Digital, la industria transita ya en modelos en los que el cliente es una parte esencial y activa del negocio. La tecnología, también.
