El gran poder del Onboarding Digital de clientes
La tecnología ha eliminado muchas de las tediosas tareas administrativas que implica la incorporación de un nuevo cliente, lo que está creando una transformación estratégica del proceso de incorporación. Esto está sucediendo en tres áreas principales:
- Obtener conocimientos que se utilizarán no solo para vender, sino para mejorar la experiencia del cliente y la relación en general.
- Explorar las metas, objetivos y necesidades del cliente y desarrollar un plan financiero integral.
- Automatización y capacidades digitales. Utilizar técnicas innovadoras para agilizar el proceso, interactuar con los clientes y ofrecer ofertas personalizadas a través de sus canales preferidos.
En el pasado, la incorporación de nuevos clientes se consideraba principalmente como una tarea administrativa, que implicaba la entrada de datos repetitiva y mucho papeleo. Gran parte de los datos recopilados se diseñaron para satisfacer las necesidades de cumplimiento en lugar de crear una sólida asociación entre asesor y cliente.
La incorporación exitosa del cliente comienza con el descubrimiento: escuchar al cliente y desarrollar un sentido de lo que quiere y necesita. Este proceso se ve facilitado por la disponibilidad de análisis, automatización y capacidades móviles. El resultado es un perfil de cliente “rico”.
En su forma más básica, un perfil de cliente enriquecido proporciona una vista única de todo el cliente, incluidas todas las cuentas, calificaciones e idoneidad para ciertas inversiones, y cómo el cliente prefiere interactuar con la empresa.
El impulso de las herramientas móviles, nuevos sistemas de onboarding digital y la introducción de una capacidad de asesoramiento automático ayudan a mejorar el proceso de incorporación del cliente. Las listas de verificación y los cuestionarios básicos están siendo reemplazados por un diálogo bidireccional más sofisticado entre el cliente y el asesor. Para cumplir con las expectativas del cliente, las empresas deben tener un proceso integral para recopilar información, utilizando los canales digitales para respaldar la incorporación y enriquecer los datos del perfil, lo que simplifica el proceso para el cliente.
